Учет чеков, чеки с будущей датой (PDC) и банковский клиринг

Обеспечьте полный аудиторский контроль физических чеков и чеков с будущей датой (PDC). 1. Получение чеков: При регистрации платежа клиента чеком укажите номер чека, банк чекодателя, дату чека и дату погашения. Платеж отражается на счете «Чеки на инкассо» (дебиторская задолженность по чекам с будущей датой). 2. Передача в банк: При передаче физических чеков в банк создайте пакет банковского депозитного реестра с указанием номеров депонированных чеков. 3. Подтверждение клиринга: После зачисления чека по банковской выписке отметьте его как «Погашен». Система автоматически переводит средства со счета «Дебиторская задолженность по чекам с будущей датой» на действующий банковский счет в Главной книге. 4. Обработка возвращенных чеков: Если банк возвращает чек, зарегистрируйте операцию возврата чека. Это сторнирует депозит, восстанавливает остаток дебиторской задолженности клиента и отражает комиссию банка за возврат чека.